Harta patrimonială
Documentăm complet activele și pasivele tale — imobile, participații, creanțe, datorii, asigurări — și construim o imagine clară a situației nete reale, inclusiv a activelor deținute prin intermediari.
Consultanță Patrimonială
Cât de coerent este tabloul patrimonial al familiei tale?
Oferim o perspectivă independentă asupra averii tale — fără să vindem produse financiare, fără conflicte de interese, cu o singură prioritate: interesul tău pe termen lung.
Ce înseamnă consultanță patrimonială independentă
Majoritatea celor care gestionează averi — bancheri, brokeri, manageri de fond — sunt remunerați prin comisioane legate de produsele pe care le vând. Asta creează un conflict de interese structural, chiar și atunci când intențiile sunt bune. StrategyPoint nu primește comisioane de la nicio instituție financiară sau juridică. Onorariul nostru vine exclusiv de la tine, clientul, ceea ce ne permite să analizăm situația ta fără să avem niciun interes în a-ți recomanda un produs anume. Gândim în termeni de structuri, nu de instrumente de vânzare.
Domeniile pe care le acoperim în consultanța patrimonială
Analiza vulnerabilităților
Identificăm punctele slabe ale structurii actuale: active neprotejate, expuneri la creditori, lacune testamentare, riscuri de blocare în caz de incapacitate sau deces prematur.
Strategie pe termen lung
Formulăm un plan de acțiune cu priorități clare — ce trebuie restructurat urgent, ce poate fi planificat pe termen mediu și ce obiective familiale trebuie integrate în structura patrimonială.
Coordonare interdisciplinară
Lucrăm alături de avocatul tău, de consultantul fiscal și de managerul de investiții pentru a ne asigura că toate recomandările noastre sunt implementate coerent, fără contradicții între specialiști.
Limitele serviciului nostru de consultanță
Nu administrăm bani și nu gestionăm portofolii de investiții — nu suntem autorizați ca administratori de fonduri și nici nu dorim să fim. Nu oferim consiliere fiscală punctuală în locul unui consultant fiscal autorizat. Nu reprezentăm clienții în instanță. Rolul nostru este strategic și de coordonare: te ajutăm să înțelegi tabloul complet și să iei decizii informate, după care colaborăm cu specialiștii tehnici pentru implementare. Dacă ai nevoie de un administrator de portofoliu sau de un avocat litigant, te vom îndruma către profesioniști pe care îi cunoaștem și în care avem încredere.
„Am lucrat ani de zile cu bancheri care îmi recomandau mereu produsele lor. Prima ședință cu StrategyPoint mi-a arătat că aveam goluri serioase în structura patrimonială de care nimeni nu mă avertizase. Au restructurat totul în șase luni — fără să vândă nimic.”
— Ioana S., medic și investitor imobiliar, București
Solicită o evaluare patrimonială independentă
Prima ședință de o oră jumătate este dedicată în întregime înțelegerii situației tale — nu prezentării serviciilor noastre.